Den Sekundärmarkt planen wir als Erweiterung von InvestBay bis Ende des Jahres 2023.
Da alle Anteile an einer investierten Immobilie Token auf Polygon-Basis und in der Blockchain (dem öffentlichen Hauptbuch) eingetragen sind, ist es möglich, mit ihnen weiter zu handeln. Dieses System haben wir bereits erstellt, und derzeit laufen die letzten Tests.
Würden wir uns nur an die Blockchain-Technologie halten, ist es theoretisch möglich, sie beliebig von einem Anleger zum anderen zu verschieben (real eher von einer Adresse auf eine andere Adresse), und zwar ohne jegliche Regulierung. Da aber jeder Token durch einen Anteil an einer konkreten Immobilie gedeckt ist, dem Nutzer also aus dessen Besitz eine laufende „Dividende“ (Anteil an der Miete) zusteht, am Ende des Anlagehorizonts ein Anteil am Verkauf der Immobilie, und der Token-Inhaber zudem Stimmrechte in wichtigen Fragen bezüglich des Betriebs der Immobilie hat, ist der freie Tausch von Anteilen auf die Plattform InvestBay beschränkt.
Anteile untereinander verkaufen und kaufen können somit ausschließlich Anleger, die durch den KYC/AML-Prozess (Know Your Customer und Anti Money Laundering) verifiziert sind und bei InvestBay ein Bankkonto angegeben haben, auf das ihnen die Dividenden sowie der Anteil am Verkauf der Immobilie überwiesen werden.
Wichtige Fragen und Antworten:
Die Dividende wird demjenigen Token-Inhaber zugeteilt, der den Token im maßgeblichen Zeitpunkt besitzt. Wenn der maßgebliche Zeitpunkt z. B. der 31. März für den Zeitraum des ersten Quartals des betreffenden Jahres ist, wird der gesamte Ertrag des Quartals anteilig unter den Token-Inhabern aufgeteilt, die ihn im maßgeblichen Zeitpunkt halten. Wenn sich Anleger A also seines Anteils (den er seit Jahresbeginn hält) am 30. März „entledigt“ hat, hat er keinen Anspruch auf diese Dividende.
Im Anlegerportal gibt es im Reiter Secondary market 2 Kategorien – Nachfrage und Angebot. Wenn ein Anleger seinen Anteil verkaufen möchte, kann er ihn den übrigen Anlegern anbieten und auf deren Angebot warten oder sich umgekehrt mit einem Anleger in Verbindung setzen, der den betreffenden Anteil bereits zuvor nachgefragt hat. Wenn ich als Anleger umgekehrt Interesse an einem Anteil an einem anderen Projekt habe, kann ich diesen Wunsch durch einen Eintrag in der Kategorie Nachfrage ausdrücken oder mich mit einem Anleger in Verbindung setzen, der bereits zuvor seine Absicht angekündigt hat, einen Anteil zu verkaufen.
Jeder Anteil hat am Anfang den gleichen Preis (500 EUR), und InvestBay gibt jedes Jahr zu der betreffenden Investitionsmöglichkeit eine Aktualisierung des Immobilienwerts heraus (hier werden das Wachstum des Immobilienmarktes, die Attraktivität der betreffenden Immobilie, die Schätzung des Verkaufspreises und die Ergebnisse ihrer Bewirtschaftung aus dem letzten Jahr berücksichtigt). Wenn beispielsweise die Wertschätzung einer solchen Immobilie um 50 % gestiegen ist, beträgt der neue geschätzte Preis eines solchen einzelnen Anteils nun 750 EUR. Diese Schätzungen dienen als Grundlage für Angebot / Nachfrage. Es liegt allein bei den Anlegern, zu welchem Preis sie diese Anteile auf dem Sekundärmarkt kaufen oder anbieten.
Wenn sich zwei Anleger auf einen Tausch einigen, ist InvestBay als Vermittler in ihrem Geschäft tätig. Mithilfe der integrierten Zahlungs-Gateway kann der Käufer bezahlen (hier beträgt die IB-Gebühr 2 % des vereinbarten Betrags), und nach der Bezahlung überträgt InvestBay das Eigentum am Token auf den neuen Anleger.
Bei der Entstehung eines Tokens (dem Minting) sind alle Token des betreffenden Projekts Eigentum von InvestBay. InvestBay ist außerdem die Custody Wallet für diejenigen Anleger, die keine Krypto-Wallet besitzen. Aus Sicht der Blockchain sind die Token hier nach wie vor auf InvestBay eingetragen, aber jeder Anleger kann ihn sich leicht (gegen eine kleine Gebühr, die für die Rechenleistung erforderlich ist, die zur Eintragung der Übertragungstransaktion im Netzwerk benötigt wird – die sogenannte GAS-Gebühr) auf die eigene verknüpfte Wallet (Metamask) übertragen. Für die Eintragung einer solchen Transaktion benötigt man die Währung von Polygon, das sogenannte Matic. Sie müssen keine Angst vor der Höhe der Gebühren haben. Zum Beispiel betrug die GAS-Gebühr, die für das Minting der ersten Token-Emission des Projekts Prosecká vyhlídka (insgesamt 357 Token) erforderlich war, dieses GAS insgesamt nur 0,66 EUR.
Neben einer gültigen KYC/AML-Verifizierung ist außerdem eine Krypto-Wallet MetaMask erforderlich, die Sie leicht mit Ihrem Konto verbinden. Die Wallet Metamask (im Modus des Polygon-Netzwerks) wird durch die Währung Matic angetrieben, die zur Bezahlung der Gebühren für die Rechenleistung zur Eintragung von Vorgängen in die öffentliche Datenbank (GAS) verwendet wird. Der Tausch von Anteilen ist ausschließlich auf eine MetaMask-Wallet möglich, die mit dem Konto eines verifizierten Anlegers verbunden ist.
Wow, das ist so ein toller Artikel, dass ich ihn sofort teilen muss.
