Kam investovat vrácení přeplatku na dani? Objevte moudré investiční možnosti

Slovo “daně” má ve všeobecnosti poměrně negativní konotaci. Nicméně může nastat případ, že chvilkově nabyde pozitivního významu: v případě, že vám vznikne nárok na vrácení přeplatku na dani z příjmu. Jak s ním efektivně naložit? Tento článek vám poskytne ucelený pohled na to, jak můžete tuto neočekávanou finanční injekci co nejlépe využít.

Co je vrácení přeplatku na dani?

Vrácení přeplatku daně z příjmu je částka, kterou vám finanční úřad vrátí, pokud jste během roku zaplatili více na daních (resp. zálohách), než bylo nutné. K přeplatku často dochází z důvodu nesprávně vypočtených záloh na dani nebo uplatnění různých slev a odpočtů, na které máte nárok.

Jak zjistit, zda vám vznikl přeplatek?

Nejprve je důležité podat daňové přiznání, kde uvedete všechny své příjmy a uplatníte případné odpočty. 

Žádost o vrácení přeplatku

O přeplatek si musíte požádat už v samotném daňovém přiznání, na jeho poslední straně. V žádosti si také vyberete jeden ze způsobů vrácení přeplatku:

• na adresu poplatníka (pouze pro nepodnikající fyzické osoby),
• na účet.

Pokud však u vás finanční úřad eviduje vratitelný přeplatek na dani a máte zájem o jeho vrácení a chcete jej vrátit (přičemž přes daňové příznání jste tak neučinili), musíte vyplnit žádost. Ta se zasílá finančnímu úřadu, který eviduje přeplatek. Žádost můžete vyplnit a odeslat elektronicky, nebo ji podat osobně.

1. V elektronické podobě: 

Přejděte na Portál veřejné správy, kde můžete využít aplikaci Online finanční úřad, nebo Elektronická podání pro Finanční správu (EPO) na portálu Moje daně. Do obou z aplikací se přihlásíte s pomocí Identity občana, datové schránky nebo s pomocí přístupových údajů přidělených Finanční správou ČR. 

V aplikacích pak najdete šablonu s názvem Žádost o vrácení přeplatku. Vyplníte a podepíšete ji buď uznávaným elektronickým podpisem, Identitou občana, nebo přihlašovacími údaji do vaší datové schránky a následně odešlete.

2. Osobně:

Můžete vyplnit žádost elektronicky (viz výše), ale místo elektronického odeslání ji vytisknout, podepsat a zaslat na příslušný finanční úřad poštou, případně ji tam donést osobně. 

Dále můžete žádost napsat jako prostý text na volný list papíru. Např. "žádám o vrácení přeplatku na dani z příjmů fyzických osob". Poté jasně identifikujete vás jako žadatele i podepisující osobu a žádost podepíšete.

Poslední způsob je žádost o vrácení přeplatku ústně, a to osobně při návštěvě finančního úřadu, kde je evidován přeplatek.

Jak naložit s vrácenými penězi?

Mít v ruce vrácený přeplatek na dani může být skvělou příležitostí, jak zlepšit svou finanční situaci. Jak tyto peníze využít?

Spoření

Ukládání peněz na spořicí účet je jednoduchý a bezpečný způsob, jak zajistit, aby vaše peníze rostly. Spořicí účty obvykle nabízejí vyšší úroky než běžné účty, což znamená, že časem vyděláte více peněz.

Splátka dluhů

Pokud máte nějaké dluhy, například kreditní karty, osobní půjčky nebo hypotéku, může být rozumné použít přeplatek na jejich splácení. Snížení nebo úplné odstranění dluhů vám může ušetřit značné peníze na úrocích.

Investování

Investování vráceného přeplatku na dani může být dalším skvělým způsobem. Investice mohou nabídnout vyšší výnosy než spořicí účty, ale také s sebou mohou nést vyšší riziko.

Zajímá vás, proč, jak a do čeho investovat?

Kam investovat vrácený přeplatek na dani?

Existuje mnoho způsobů, jak investovat vrácený přeplatek na dani. Napsali jsme o tom rozsáhlý článek: Jak a kam investovat malé částky? Zde zmíníme jen 3 z nejpopulárnějších možností:

Akcie nebo fondy

Zvažte investice do akciových trhů, ETF fondů nebo podílových fondů. I menší částka může dlouhodobě růst díky složenému úročení. Výhodou může být pravidelné investování menších částek. 

Investice do nemovitostí

Investice do nemovitostí mohou být skvělým způsobem, jak zvýšit svůj majetek a získat pasivní příjem. Nemovitosti mají tendenci růst na hodnotě a mohou poskytovat stabilní příjem z pronájmu.

Tip: Zjistěte také vše o investicích do nemovitostních fondů.

Mikroinvestice do nemovitostí 

Pro ty, kteří chtějí investovat menší částky, jsou mikroinvestice skvělou možností. Díky InvestBay můžete investovat do nemovitostí s menšími částkami a získat podíl na výnosech jak z pronájmu, tak i z prodeje.

To je ideální pro investory, kteří nemají dostatek kapitálu na koupi celé nemovitosti.

Výhody mikroinvestic oproti jiným formám investování

Mikroinvestice a spoluvlastnění (crowd-owning) nabízejí vysokou flexibilitu a nižší riziko ve srovnání s tradičními investicemi. Investoři mohou diverzifikovat své investice a minimalizovat riziko ztráty. Do našich lokalit také můžete cestovat levněji.

Jak InvestBay umožňuje zhodnotit vrácený přeplatek na dani?

V InvestBay nabízíme možnost investovat malé i větší částky do atraktivních nemovitostí po celé Evropě – přesvědčte se sami a podívejte se, jaké nemovitosti u nás aktuálně nabízíme k investici. Můžete tak diverzifikovat své investice a získat podíl na výnosech z pronájmu a prodeje nemovitostí.

Musíte s InvestBay investovat každý měsíc? Nemusíte. S InvestBay můžete zainvestovat jen i jednorázově – například v tomto případě, kdy vám nárazově dorazí určitý obnos peněz, který chcete zhodnotit. 

Samozřejmě ale stále platí: čím více dohromady zainvestujete, tím lépe. 

Jak probíhá investice přes InvestBay?

Investice přes InvestBay je jednoduchá a transparentní. Investoři mohou sledovat své investice online a získat pravidelné aktualizace o výnosech. Přečtěte si, jak to u nás funguje.

Jisté však je, že získáte stabilní příjem z pronájmu nemovitosti i zisk z prodeje nemovitosti. Vždy nabízíme přehledné informace o očekávaných výnosech a rizicích spojených s investicemi.

Tip: Spočítejte si návratnost investice, zhodnocení i výnosy na naší investiční kalkulačce. Rychle a jednoduše.

Investujte chytře

Vrácení přeplatku daně může být skvělým způsobem, jak zvýšit svůj majetek a zajistit si finanční budoucnost – pokud jej správně zainvestujete. Začněte dnes a objevte možnosti, jak zvýšit svůj majetek a zajistit si finanční stabilitu.