Чи знаєте ви, що таке дохідність інвестиції та чому вона має вас цікавити? Адже саме цей ключовий показник вирішує, чи є ваша інвестиція успішною. А саме про це нам і йдеться. У сьогоднішній статті ми пояснимо, що таке дохідність, як вона обчислюється, а також як її можна максимізувати — зокрема й за допомогою InvestBay.
Що таке дохідність і чому вона важлива?
Дохідність інвестиції — це показник, який виражає прибуток або користь, що приносить інвестиція протягом певного періоду. Якщо ви хочете інвестувати ефективно, то розуміння того, що таке дохідність (а також як вона пов’язана з ліквідністю та ризиком у межах інвестиційного трикутника), є необхідним.
Важлива передмова
Передусім потрібно зрозуміти, у що ви реально інвестуєте. Саме від цього залежить дохідність.
Коли ви інвестуєте безпосередньо в нерухомість, дохідністю є оренда, а водночас і зростання вартості з часом (капітальний дохід). Якщо ж ви інвестуєте, наприклад, у облігації для девелоперів, дохідністю є фіксована відсоткова ставка — і при цьому обидва варіанти могли б мати назву інвестиції в нерухомість.
Із цього також непрямо випливає, чому нерухомість, у якій ви живете, не є інвестиційною. Вартість нерухомості хоч і зростає в капітальному вимірі, проте цей дохід реалізується лише під час продажу. Якщо ж ви не плануєте її продавати, то зростання вартості просто не з’явиться на вашому рахунку.
Як обчислюється дохідність інвестиції?
Для правильного обчислення дохідності інвестиції ключово знати кілька факторів:
- Початкові інвестиційні витрати.
- Чистий дохід від інвестиції.
- Тривалість інвестиційного горизонту.
Формула дохідності інвестиції проста:
Дохідність інвестиції (%) = (чистий прибуток / початкова інвестиція) x 100
Приклад: ви купили нерухомість за 10 000 000 Kč і щороку отримуєте з неї чистий прибуток 100 000 Kč. Застосуєте обчислення дохідності інвестиції:
Дохідність інвестиції (%) = (100 000 / 10 000 000) x 100
Це обчислення показує вам, що ваша річна дохідність становить 1 %.
Якщо ви розглядаєте різні інвестиції, ця формула ідеально підходить також для порівняння.
Порада від InvestBay: для швидших розрахунків скористайтеся нашим інвестиційним калькулятором.
Види дохідності
Існує кілька видів дохідності, які залежать від типу активу, в який ви інвестуєте. Розгляньмо деякі з них.
Дохід від оренди (для інвестицій у нерухомість)
Дохід від оренди — це регулярний щомісячний дохід, який надходить від самої оренди нерухомості. Цей вид доходу є типовим для інвестицій у житлові квартири, комерційні приміщення або рекреаційну нерухомість.
Основні переваги:
- Стабільний і регулярний дохід.
- Можливість використання податкових переваг (наприклад, вирахування витрат на утримання).
Що впливає на дохід від оренди?
- Розташування нерухомості: високий попит на житло чи оренду підвищує орендну плату.
- Заповнюваність: порожня нерухомість не приносить жодного доходу, що негативно впливає на загальну дохідність.
- Витрати на утримання та управління: нижчі витрати можуть суттєво підвищити чистий дохід.
Наприклад, з InvestBay ви інвестуєте в нерухомість, не маючи потреби турбуватися про оренду чи утримання. З оренди ви отримуєте частку, яка виплачується регулярно, наприклад щомісяця або щокварталу.
Капітальний дохід (зростання вартості активу)
Капітальний дохід виникає тоді, коли вартість активу зростає, і інвестор продає його за вищою ціною, ніж та, за яку він його купив. Цей тип доходу є типовим для довгострокових інвестицій, як-от нерухомість (яку ви плануєте продати, див. приклад вище), акції або інші цінні папери.
Наприклад: ви купуєте квартиру за 2 000 000 Kč, яку через п’ять років продаєте за 2 500 000 Kč. Ваш капітальний дохід становить 500 000 Kč.
Що впливає на капітальний дохід?
- Ринкові умови: економічне зростання та стабільність сприяють зростанню вартості активів.
- Якість активу: добре утримуваний або стратегічно розташований актив має вищі шанси на зростання вартості.
- Термін володіння активом: чим довше ви володієте активом, тим більший потенціал зростання його вартості.
InvestBay працює з нерухомістю, яка має високий потенціал зростання вартості. Після завершення інвестиційного горизонту нерухомість продається, а прибуток розподіляється між інвесторами.
Порада для читання: як ми обираємо нерухомість у нас в InvestBay? Прочитайте інтерв’ю з Ендрю Томпсоном або нашу коротку сторінку як це працює.
Дивіденди та відсотки (для інвестицій в акції та облігації)
Дивіденди та відсотки — це доходи, які компанії або емітенти облігацій виплачують вам за те, що ви надали їм свій капітал.
- Дивіденди: регулярні виплати акціонерам із прибутку компанії. Зазвичай це довгострокове джерело доходу.
- Відсотки: чітко визначений дохід, який ви отримуєте з облігацій або інших форм позик, що надаються компаніям чи урядам.
Переваги:
- Як дивіденди, так і відсотки можуть бути стабільним джерелом доходу.
Як справи з дохідністю в InvestBay?
InvestBay поєднує два основні види доходу: дохід від оренди та капітальний дохід. Як це працює?
- Дохід від оренди: після фінансування проєкту ви отримуєте регулярні виплати з оренди нерухомості, розподілені відповідно до розміру вашої частки.
- Капітальний дохід: після завершення інвестиційного горизонту, який зазвичай триває від 5 до 10 років, нерухомість продається, а прибуток розподіляється між інвесторами.
Завдяки цьому ви маєте можливість отримувати вигоду з короткострокових доходів від оренди та довгострокового зростання вартості нерухомості. До того ж InvestBay вирішує управління та продаж нерухомості за вас, що мінімізує клопіт і максимізує прибуток.
Приклад дохідності:
Якщо ви інвестуєте 100 000 Kč у нерухомість вартістю 10 мільйонів Kč, ви отримуєте 1 % від оренди та від ціни продажу. Якщо ціна нерухомості зросте на 50 %, ваш прибуток від продажу становить 50 000 Kč, а загальна дохідність збільшується на дохід від оренди.
Для отримання докладнішої інформації про окремі види доходу прочитайте детальнішу статтю з графіками Як InvestBay виплачує гроші.
Дохідність vs. кешфлоу
Дохідність і кешфлоу — це два відмінні, але тісно пов’язані фінансові поняття, які мають принципове значення під час оцінювання інвестицій.
- Дохідність інвестиції — це показник, який виражає загальний прибуток, що генерується інвестицією за певний період. Дохідність охоплює не лише дохід (наприклад, від оренди чи дивідендів), а й капітальний прибуток (зростання вартості інвестиції). Утім, усю дохідність чи капітальне зростання ви не бачите на рахунку одразу, а лише під час продажу.
Зазвичай вона вимірюється у відсотках від початкової інвестиції та дає уявлення про ефективність інвестиції в довгостроковій перспективі. - Кешфлоу (грошовий потік) — це, навпаки, реальний рух грошей, пов’язаний з інвестицією, тобто те, що ви як інвестор отримуєте на рахунок. Кешфлоу відстежує, скільки грошей надходить безпосередньо на ваш рахунок (наприклад, з оренди, відсотків, дивідендів).
Це, наприклад, може означати, що навіть якщо ваша інвестиція в нерухомість має загальну дохідність 8 %, це не означає, що при стотисячній інвестиції вам щороку на рахунок надійде 8 000 Kč.
Для успішного інвестування ключово розуміти обидва поняття та використовувати їх під час прийняття рішень, щоб інвестиція була дохідною та водночас сталою.
Найдохідніші інвестиції: як їх шукати?
Знайти найдохіднішу інвестицію — мрія кожного інвестора. Проте висока дохідність часто несе й вищий ризик. Щоб ви могли приймати правильні рішення, вам, звісно, насамперед слід знати, у що ви інвестуєте (див. нашу Важливу передмову на початку статті). Далі візьміть до уваги:
- Дохідність інвестиції.
- Тривалість інвестиційного горизонту.
- Ризиковість даної інвестиції.
Інвестиції в нерухомість належать до популярних варіантів, бо поєднують стабільність із потенціалом зростання. Нерухомість може принести вам як регулярний дохід від оренди, так і капітальний дохід під час продажу.
Як максимізувати дохідність інвестиції?
Хочете підвищити дохідність інвестиції? Ось кілька порад:
- Диверсифікуйте свій портфель: не ставте все на одну карту. Інвестуйте в різні активи.
- Скористайтеся обчисленням дохідності інвестиції: постійно стежте за результативністю своїх інвестицій та порівнюйте їх.
- Навчайтеся: інвестиційні рішення, що ґрунтуються на знаннях, мають більший шанс на успіх. Читайте наш блог!
- Використовуйте такі інструменти, як інвестиційний калькулятор від InvestBay: цей інструмент швидко обчислить вам очікувану дохідність.
Переваги InvestBay для оптимізації дохідності
InvestBay пропонує інноваційне рішення у сфері мікроінвестицій у нерухомість:
- Прозорий процес: усі пропозиції інвестиційної нерухомості детально описані.
- Мінімум клопоту: усім, від управління нерухомістю до розподілу доходів, опікується InvestBay.
- Доходи від 100 EUR: інвестувати можна з мінімальними витратами та поступово збільшувати свої частки.
Почніть з InvestBay і отримайте більше
Дохідність інвестиції є ключовим мірилом успіху, незалежно від того, чи ви початківець, чи досвідчений інвестор. Дозвольте собі допомогти фахівцям з InvestBay, які покажуть вам шлях до вищих доходів без клопоту.
Зареєструйтеся на InvestBay і починайте заробляти вже сьогодні!
Ого, це настільки чудова стаття, що я мушу одразу нею поділитися.
