Rentabilidad de la inversión: cómo entenderla, calcularla y aumentarla

¿Sabe qué es la rentabilidad de una inversión y por qué debería importarle? Este indicador clave determina si su inversión tiene éxito. Y de eso se trata. En el artículo de hoy explicamos qué es el rendimiento, cómo se calcula y cómo puede maximizarlo, también con la ayuda de InvestBay.

¿Qué es el rendimiento y por qué es importante?

La rentabilidad de la inversión es un indicador que expresa el beneficio o la ganancia que genera una inversión durante un período determinado. Si desea invertir de forma eficiente, comprender qué es el rendimiento —y cómo se relaciona con la liquidez y el riesgo en el contexto del triángulo inversor— es imprescindible.

Prólogo importante

Primero es necesario entender en qué invierte realmente. De ello depende el rendimiento.

Cuando invierte directamente en un inmueble, el rendimiento proviene del alquiler y al mismo tiempo de la revalorización a lo largo del tiempo (plusvalía). Sin embargo, si invierte en, por ejemplo, un bono para promotores, el rendimiento es un tipo de interés fijo, aunque ambos podrían denominarse inversión inmobiliaria.

De esto se desprende indirectamente por qué el inmueble en el que usted vive no es de inversión. Si bien el valor del inmueble crece en términos de capital, este rendimiento solo se materializa al venderlo. Pero si no tiene previsto venderlo, la revalorización sencillamente no le llegará a la cuenta.

¿Cómo se calcula la rentabilidad de una inversión?

Para calcular correctamente la rentabilidad de una inversión es clave conocer varios factores:

• Los costes iniciales de la inversión.
• El ingreso neto de la inversión.
• La duración del horizonte de inversión.

La fórmula para calcular la rentabilidad de la inversión es sencilla:

Rentabilidad de la inversión (%) = (beneficio neto / inversión inicial) x 100

Ejemplo: Compró un inmueble por 10 000 000 Kč y obtiene de él un beneficio neto anual de 100 000 Kč. Aplica el cálculo de la rentabilidad de la inversión:

Rentabilidad de la inversión (%) = (100 000 / 10 000 000) x 100

Este cálculo le muestra que su rendimiento anual es del 1 %.

Si está considerando distintas inversiones, esta fórmula también es ideal para compararlas.

Consejo de InvestBay: Para cálculos más rápidos, utilice nuestra calculadora de inversiones.

Tipos de rendimientos

Existen varios tipos de rendimientos que dependen del tipo de activo en el que invierte. Veamos algunos de ellos.

Rendimiento por alquiler (para inversiones inmobiliarias)

El rendimiento por alquiler representa el ingreso mensual regular que proviene del propio arrendamiento del inmueble. Este tipo de rendimiento es típico de las inversiones en pisos residenciales, locales comerciales o inmuebles de uso vacacional.

Principales ventajas:

• Ingreso estable y regular.
• Posibilidad de aprovechar ventajas fiscales (p. ej., deducción de gastos de mantenimiento).

¿Qué influye en el rendimiento por alquiler?

• Ubicación del inmueble: Una alta demanda de vivienda o alquiler eleva la renta.
• Ocupación: Un inmueble vacío no genera ningún ingreso, lo que afecta negativamente al rendimiento total.
• Costes de mantenimiento y gestión: Unos costes más bajos pueden aumentar significativamente el rendimiento neto.

Por ejemplo, con InvestBay invierte en inmuebles sin tener que preocuparse por el alquiler ni el mantenimiento. Del alquiler obtiene una participación que se abona de forma periódica, por ejemplo mensual o trimestralmente.

Plusvalía (aumento del valor del activo)

La plusvalía surge cuando el valor de un activo crece y el inversor lo vende a un precio superior al de compra. Este tipo de rendimiento es típico de las inversiones a largo plazo, como los inmuebles (que planea vender, véase el ejemplo anterior), las acciones u otros valores mobiliarios.

Por ejemplo: Compra un piso por 2 000 000 Kč que cinco años después vende por 2 500 000 Kč. Su plusvalía es de 500 000 Kč.

¿Qué influye en la plusvalía?

• Condiciones de mercado: El crecimiento económico y la estabilidad favorecen el incremento del valor de los activos.
• Calidad del activo: Un activo bien mantenido o estratégicamente ubicado tiene más posibilidades de revalorizarse.
• Período de tenencia del activo: Cuanto más tiempo mantiene el activo, mayor es el potencial de crecimiento de su valor.

InvestBay trabaja con inmuebles que tienen un alto potencial de revalorización. Al término del horizonte de inversión, el inmueble se vende y el beneficio se distribuye entre los inversores.

Recomendación de lectura: ¿Cómo seleccionamos los inmuebles en InvestBay? Lea la entrevista con Andrew Thompson o nuestra página resumida sobre cómo funciona.

Dividendos e intereses (para inversiones en acciones y bonos)

Los dividendos y los intereses representan los rendimientos que las empresas o los emisores de bonos le abonan por haberles proporcionado su capital.

• Dividendos: Pagos periódicos distribuidos a los accionistas con cargo a los beneficios de la empresa. Suelen constituir una fuente de ingresos a largo plazo.
• Intereses: Rendimiento fijo que obtiene de bonos u otras formas de préstamos concedidos a empresas o gobiernos.

Ventajas:

• Tanto los dividendos como los intereses pueden ser una fuente de ingresos estable.

¿Cómo funciona el rendimiento en InvestBay?

InvestBay combina dos tipos principales de rendimientos: el rendimiento por alquiler y la plusvalía. ¿Cómo funciona?

• Rendimiento por alquiler: Tras la financiación del proyecto, recibe pagos periódicos procedentes del alquiler del inmueble, distribuidos según el tamaño de su participación.
• Plusvalía: Al término del horizonte de inversión, que normalmente oscila entre 5 y 10 años, el inmueble se vende y el beneficio se distribuye entre los inversores.

Gracias a ello, tiene la posibilidad de beneficiarse de los ingresos a corto plazo procedentes del alquiler y de la revalorización del inmueble a largo plazo. Además, InvestBay gestiona la administración y la venta de los inmuebles por usted, lo que minimiza las preocupaciones y maximiza las ganancias.

Ejemplo de rendimiento:
Si invierte 100 000 Kč en un inmueble por valor de 10 millones de Kč, obtiene el 1 % del alquiler y del precio de venta. Si el precio del inmueble sube un 50 %, su beneficio por la venta asciende a 50 000 Kč y el rendimiento total se incrementa con el ingreso por alquiler.

Para más información sobre los distintos rendimientos, lea el artículo más detallado con gráficos Cómo InvestBay paga el dinero a los inversores.

Rendimiento frente a cashflow

El rendimiento y el cashflow son dos conceptos financieros distintos pero estrechamente relacionados, de gran importancia en la evaluación de las inversiones.

• La rentabilidad de la inversión es un indicador que expresa el beneficio total generado por la inversión durante un período determinado. El rendimiento incluye no solo el ingreso (por ejemplo, de alquiler o dividendos), sino también la plusvalía (incremento del valor de la inversión). Sin embargo, el rendimiento total o el crecimiento del capital no son visibles inmediatamente en la cuenta; eso ocurre al vender.
  Normalmente se mide en porcentaje de la inversión inicial y ofrece una imagen de la eficiencia de la inversión desde una perspectiva a largo plazo.
• El cashflow (flujo de caja) es, por el contrario, el movimiento real de dinero asociado a la inversión, es decir, lo que usted como inversor recibe en su cuenta. El cashflow registra cuánto dinero llega directamente a su cuenta (p. ej., de alquiler, intereses, dividendos).

Esto puede significar, por ejemplo, que aunque su inversión inmobiliaria tenga una rentabilidad total del 8%, no quiere decir que con una inversión de cien mil le lleguen 8 000 Kč al año a la cuenta.

Para invertir con éxito es clave comprender ambos conceptos y utilizarlos en la toma de decisiones, de modo que la inversión sea rentable y sostenible.

Las inversiones más rentables: ¿cómo encontrarlas?

Encontrar la inversión más rentable es el sueño de todo inversor. Sin embargo, un rendimiento elevado suele conllevar también un mayor riesgo. Para poder tomar decisiones correctas, primero debe conocer, por supuesto, en qué invierte (véase nuestro Prólogo importante al comienzo del artículo). A continuación, tenga en cuenta:

1. La rentabilidad de la inversión.
2. La duración del horizonte de inversión.
3. El nivel de riesgo de la inversión en cuestión.

Las inversiones inmobiliarias se encuentran entre las opciones preferidas porque combinan estabilidad con potencial de crecimiento. Los inmuebles pueden proporcionarle un rendimiento periódico por alquiler y una plusvalía en la venta.

¿Cómo maximizar la rentabilidad de la inversión?

¿Quiere aumentar la rentabilidad de su inversión? A continuación, algunos consejos:

• Diversifique su cartera: No apueste todo a una sola carta. Invierta en distintos activos.
• Utilice el cálculo de la rentabilidad de la inversión: Monitorice periódicamente el rendimiento de sus inversiones y compárelas.
• Fórmese: Las decisiones de inversión basadas en el conocimiento tienen más posibilidades de éxito. ¡Lea nuestro blog!
• Utilice herramientas como la calculadora de inversiones de InvestBay: Esta herramienta le calcula rápidamente el rendimiento esperado.

Ventajas de InvestBay para optimizar el rendimiento

InvestBay aporta soluciones innovadoras en el ámbito de las microinversiones inmobiliarias:

1. Proceso transparente: Todas las ofertas de inmuebles de inversión están descritas con detalle.
2. Mínimas preocupaciones: InvestBay se encarga de todo, desde la gestión de los inmuebles hasta la distribución de los rendimientos.
3. Rendimientos desde 2 500 Kč: Puede invertir con costes mínimos e ir aumentando gradualmente sus participaciones.

Empiece con InvestBay y obtenga más

La rentabilidad de la inversión es el indicador clave del éxito, tanto si es un principiante como si es un inversor experimentado. Déjese ayudar por los expertos de InvestBay, que le mostrarán el camino hacia mayores rendimientos sin complicaciones.

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