Planen Sie den Kauf einer Immobilie und möchten unnötige Fehler und Komplikationen vermeiden? In unserem Artikel führen wir Sie Schritt für Schritt durch den gesamten Prozess – von der Planung und der Auswahl einer geeigneten Immobilie bis zum Abschluss des Geschäfts. Sie erfahren, worauf Sie achten sollten, wie Sie die Finanzierung sicherstellen und warum es sich lohnen kann, auch eine moderne Form des Investierens über Crowd-Owning mit InvestBay in Betracht zu ziehen.
Warum überhaupt eine Immobilie kaufen?
Die Investition in Immobilien ist eine der beliebtesten Formen des Investierens – und dafür gibt es mehrere stichhaltige Gründe:
- Immobilien gelten als stabile Investition, die langfristig an Wert gewinnt.
- Außerdem kann sie häufig ein laufendes Einkommen sichern (zum Beispiel aus der Vermietung).
- Der Besitz einer Immobilie kann ein Gefühl von Stabilität und Sicherheit vermitteln.
- Langfristig kann sie Geld sparen – Sie hören auf, regelmäßig Miete zu zahlen.
Wie bei allem gibt es jedoch auch Nachteile: Die Anschaffungskosten sind in der Regel hoch, die Instandhaltung der Immobilie wiederum aufwendig und kostspielig. Manche Immobilien können zudem versteckte Mängel haben, die Sie erst nach dem Kauf entdecken.
Tipp: Lesen Sie auch den Artikel, der Ihnen die Grundlagen der Investition in Immobilien vorstellt.
Wenn Sie diese Nachteile vermeiden, dabei aber alle genannten Vorteile nutzen möchten, ziehen Sie Crowd-Owning (Miteigentum) mit InvestBay in Betracht. (Vorsicht, nicht mit Crowdfunding verwechseln!) Warum?
- Die Anschaffungskosten Ihres Anteils an der Immobilie beginnen bereits bei 2 500 Kč – aber natürlich sind die Erträge prozentual, und so erhalten Sie umso mehr Geld zurück, je höher der Betrag ist, den Sie investieren.
- Die Rendite erzielen Sie sowohl aus der Vermietung als auch aus dem Verkauf.
- Um die Instandhaltung der Immobilie kümmern Sie sich überhaupt nicht.
- Keine versteckten Gebühren – alles ist transparent.
- Sie können in diese Immobilie in den Urlaub fahren – wir wählen stets attraktive Standorte.
Sie haben sich trotzdem entschieden, dass Sie eine Immobilie lieber „auf die altmodische Art“ kaufen möchten? Lesen Sie sich die Schritt-für-Schritt-Anleitung zum Immobilienkauf durch und lassen Sie sich von nichts überrumpeln.
Erster Schritt: Planung und Vorbereitung auf den Immobilienkauf
Bei der Entscheidung über den Immobilienkauf ist es wichtig, zunächst Ziele festzulegen. Möchten Sie die Immobilie als Investition, für Ihr eigenes Wohnen oder für die (kurz- oder langfristige) Vermietung? Jedes dieser Ziele hat seine spezifischen Anforderungen und es ist wichtig, diese von Anfang an im Blick zu behalten.
Eine Wohnung als Investition?
Wenn Sie über den Kauf einer Anlageimmobilie nachdenken, müssen Sie anders darüber nachdenken als über den Kauf einer Wohnung, in der Sie sofort wohnen möchten. Über eine Immobilie als Investition muss man eher im finanziellen Sinne nachdenken (d. h. welche Rendite die Immobilie haben wird usw.) als darüber, wie sie aussieht, von wo die Sonne scheint und so weiter. Selbst wenn Sie bereits den Kauf einer eigenen Immobilie zum Wohnen durchlaufen haben, wird es beim Kauf einer Wohnung als Investition etwas völlig anderes sein, und man muss mit einem anderen Mindset herangehen.
Widmen Sie diesem Thema vor dem Kauf ausreichend Zeit – und beginnen Sie damit, unseren objektiven und umfassenden Ratgeber zu Anlagewohnungen zu lesen.
Ein weiterer Punkt ist die Abwägung Ihrer finanziellen Möglichkeiten. Wie hoch ist Ihr Budget? Können Sie den Immobilienkauf aus eigenen Mitteln finanzieren, oder benötigen Sie einen Hypothekenkredit? Wenn Sie den Weg der Hypothek einschlagen, kann es in dieser Phase ungemein nützlich sein, einen unabhängigen Finanzberater hinzuzuziehen. Er hilft Ihnen, Ihre Möglichkeiten besser zu verstehen und ein realistisches Budget zu planen. Zugleich hilft er Ihnen, sich bei den Hypothekenkrediten verschiedener Banken zurechtzufinden, und berechnet für Sie, ob und in welcher Höhe Ihnen der Kredit gewährt wird. Die Dienstleistungen von Finanzberatern sind kostenlos, daher steht Ihnen nichts im Weg!
Sobald Sie sich über Ihre Ziele und Finanzen im Klaren sind, können Sie zu den weiteren Schritten im komplexen Prozess des Immobilienkaufs übergehen.
Zweiter Schritt: Wie wählen Sie die passende Immobilie aus und worauf sollten Sie achten?
Nun beginnt der Prozess der Immobiliensuche, die mit Ihren Zielen und Vorstellungen im Einklang steht. Sie können Maklerbüros oder verschiedenste Online-Immobilienplattformen nutzen. Wichtig ist, dass Sie sich darüber im Klaren sind, welche Art von Immobilie Sie suchen und in welchem Standort.
Wenn Sie eine Anlageimmobilie suchen, müssen Sie sich zusätzlich noch viele weitere Fragen beantworten. Zum Beispiel: In welchem Zustand wird die Immobilie in 10–15 Jahren sein, wird sie nicht schon reif für eine Renovierung sein? Wie groß ist das Potenzial für eine Wertsteigerung der Immobilie? Was befindet sich aktuell in der Umgebung und was wird dort sein? Wenn ich eine Wohnung für die Kurzzeitvermietung kaufe, wird es in dem Standort weiterhin eine touristische Nachfrage geben? Und viele weitere, die in die Zukunft gerichtet sind. Alles haben wir jedoch ausführlicher im bereits erwähnten Artikel zu diesem Thema in unserem Blog beschrieben.
So oder so: Der Standort spielt immer eine entscheidende Rolle. Eine gute Lage kann den Wert der Immobilie erheblich steigern und eine bessere Rendite sichern. Berücksichtigen Sie die Anbindung an den öffentlichen Verkehr, die Nähe zu Schulen und Geschäften sowie die allgemeine Sicherheit des Gebiets.
Worauf Sie beim Immobilienkauf achten sollten
Mit anderen Worten: Was wird in dieser Phase häufig übersehen und verursacht dann Frust und weitere Ausgaben?
- die Energieeffizienz des Gebäudes
- der technische Zustand der Immobilie (wenn Sie eine Immobilie kaufen, die Sie in erster Linie renovieren möchten)
- der Auszug aus dem Immobilienkataster – lassen Sie ihn sich zeigen, denn daraus erfahren Sie, ob auf der Immobilie Pfandrechte, Dienstbarkeiten oder andere rechtliche Mängel lasten.
In dieser Phase sollten Sie auch die Preise vergleichen, um nicht unnötig für eine Immobilie zu überzahlen, die nicht so viel wert ist.
Dritter Schritt: Immobilienbesichtigungen
Immobilienbesichtigungen sind ein unverzichtbarer Bestandteil des Kaufprozesses. Eine gründliche Prüfung der Immobilie kann versteckte Mängel und rechtliche Verpflichtungen aufdecken, die in Zukunft Probleme verursachen könnten.
Wichtig ist zu wissen, wie die Immobilie baurechtlich abgenommen ist – ohne die richtige bauaufsichtliche Abnahme genehmigt Ihnen die Bank z. B. nicht einmal die Hypothek. Es ist keine Seltenheit, dass eine Wohnung als Atelier oder Dachboden abgenommen ist, wofür Sie keine Hypothek erhalten. Planen Sie, eine Wohnung für die Kurzzeitvermietung an Touristen zu kaufen? Dann müssen Sie herausfinden, ob Sie dafür nicht etwa eine spezielle Lizenz benötigen oder ob für diese Art der Vermietung besondere Regeln gelten.
Vergessen Sie auch nicht die umliegenden Grundstücke und Zufahrtswege – wem sie gehören, wie und ob Sie sie überhaupt nutzen können
An diesem Punkt kann es sehr nützlich sein, einen Fachmann einzubeziehen (z. B. einen Immobiliengutachter). Dieser führt eine ausführliche Prüfung des technischen Zustands der Immobilie durch und weist Sie auf etwaige Probleme hin, die Reparaturen oder eine Renovierung erfordern könnten.
Eine unzureichende Prüfung der Immobilie vor dem Kauf kann zu ernsten Problemen führen. Versteckte Mängel, schlechte Vertragsbedingungen oder sogar Betrug können Sie sehr teuer zu stehen kommen und manch eine schlaflose Nacht verursachen. Im schlimmsten Fall kann es dazu kommen, dass die Immobilie in der Zukunft völlig unverkäuflich und als Investition gänzlich nutzlos ist. Daher ist es wichtig, ausreichend Zeit und Mittel in eine sorgfältige Prüfung jeder Immobilie zu investieren, die Sie zu kaufen planen.
Vierter Schritt: Ich habe eine Immobilie ausgewählt und geprüft – was nun?
Sobald Sie eine Immobilie ausgewählt haben, ist es Zeit, zu den weiteren Schritten überzugehen. Diese umfassen mehrere wichtige Phasen wie die Reservierung der Immobilie, die Hinterlegung einer Anzahlung und den Abschluss der Verträge.
Abschluss des Reservierungsvertrags
Mit dem Reservierungsvertrag verpflichtet sich der Eigentümer der Immobilie, die Immobilie für einen festgelegten Zeitraum keinen weiteren Personen anzubieten. Sie und der Eigentümer der Immobilie bestätigen damit auch Ihre Verpflichtung, innerhalb dieser Zeit den Kaufvertrag (oder einen Vorvertrag) über die Immobilie abzuschließen.
Nach der Unterzeichnung des Reservierungsvertrags zahlen Sie dem Eigentümer eine Reservierungsanzahlung, die beim Abschluss des Kaufvertrags vom Kaufpreis abgezogen wird. Wenn Sie den Kaufvertrag aus Gründen auf Ihrer Seite letztlich nicht abschließen, behält der Eigentümer der Immobilie die Anzahlung. Kommt der Vertrag aus Gründen auf Seiten des Eigentümers nicht zustande, wird Ihnen die Anzahlung zurückerstattet.
Schließen Sie den Reservierungsvertrag daher nur dann ab, wenn Sie sich absolut sicher sind, dass Sie die Immobilie wirklich kaufen möchten und die Finanzierung in voller Höhe gesichert haben.
Finanzierung
Sie (allein oder im Verbund mit Ihrem Finanzberater) müssen mit der Bank wegen der Hypothek kommunizieren, wenn Sie diese nutzen möchten. Verschiedene Vertragsarten haben unterschiedliche rechtliche Rahmenbedingungen, daher ist es wichtig zu verstehen, was Sie unterschreiben.
Damit Sie eine Immobilie ohne Komplikationen kaufen, halten Sie alle erforderlichen Dokumente bereit. Auch dabei kann Ihnen ein Finanzberater am besten helfen. Vorbereitung und Sorgfalt können viel Zeit und Stress ersparen.
Fünfter Schritt: Abschluss des Geschäfts
Der Abschluss des Geschäfts umfasst die Unterzeichnung des Kaufvertrags, der alle wichtigen Informationen und Bedingungen enthalten muss, sowie die Eigentumsübertragung.
Die abschließenden Gebühren und Steuern, die mit dem Immobilienkauf verbunden sind, können erheblich sein, daher ist es wichtig, sie im Budget zu berücksichtigen. Zu diesen Gebühren gehören zum Beispiel die Grunderwerbsteuer, Notargebühren sowie etwaige weitere Verwaltungskosten.
Genauigkeit und Sorgfalt beim Abschluss des Geschäfts sind entscheidend für einen erfolgreichen Immobilienkauf. Stellen Sie sicher, dass alle Dokumente korrekt ausgefüllt sind und dass Sie über alle Bedingungen vollständig informiert sind.
Fazit
Der Immobilienkauf kann ein anspruchsvoller Prozess sein. Wenn Sie ihn vermeiden möchten, aber trotzdem gerne in Immobilien investieren würden, setzen Sie auf InvestBay. Diese Möglichkeit erlaubt Mikroinvestitionen in sehr attraktive Immobilien bei uns und im Ausland, was bedeutet, dass Sie einen Teil einer Immobilie besitzen können, ohne große Anfangsinvestitionen tätigen zu müssen. Außerdem können Sie so Ihr Portfolio leicht diversifizieren und das Risiko senken.
Lesen Sie, wie das Ganze funktioniert, oder werfen Sie gleich einen Blick auf unser Angebot an Anlageimmobilien.Wow, das ist so ein toller Artikel, dass ich ihn gleich teilen muss.
