Investitionen in Aktien wirken auf den ersten Blick vielleicht kompliziert, aber glauben Sie uns: Auch Sie schaffen das mit Leichtigkeit. Es genügt, einige wichtige Grundsätze zu kennen. In diesem Ratgeber erklären wir Ihnen Schritt für Schritt, was Aktien sind, wie sie funktionieren, wie Sie mit dem Investieren beginnen und welche Hauptarten von Aktien es gibt. Und falls Sie feststellen, dass die Aktienmärkte nichts für Sie sind, zeigen wir Ihnen auch eine großartige Alternative – InvestBay.
Was sind Aktien und warum sollten sie Sie interessieren
Wenn ein Unternehmen Kapital für den Start oder das Wachstum benötigt, kann es Aktien ausgeben – „kleine Stücke“ seines Wertes, die Investoren kaufen können. Und wer ist in diesem Fall der Investor? Häufig handelt es sich um große Banken oder Makler, die sie dann an normale Menschen weiterverkaufen. Sie können sie aber auch direkt selbst kaufen, gegebenenfalls auch über einen Investmentfonds.
Was haben Sie als Investor davon? Vor allem einen Anteil am Unternehmen.
Aktien sind kein Darlehen – niemand garantiert Ihnen, dass Sie Ihr Geld zurückbekommen. Aber wenn es dem Unternehmen gut geht, steigt sein Wert – und mit ihm auch der Wert Ihrer Aktie. Manche Unternehmen zahlen Ihnen zudem regelmäßig Dividenden aus, also einen Teil ihres Gewinns. Andere entscheiden sich, das gesamte Geld erneut zu investieren – etwa in Entwicklung, Expansion oder Technologien.
Nur am Rande: Dasselbe Prinzip des Teileigentums nutzen auch wir bei InvestBay: Sie investieren in reale Immobilien, die Mieteinnahmen generieren und gleichzeitig an Wert gewinnen.
Arten von Aktien, die jeder Investor kennen sollte
Wenn Sie sich entscheiden, in Unternehmen zu investieren, begegnen Ihnen zwei Hauptarten von Aktien – Stammaktien und Vorzugsaktien. Jede von ihnen funktioniert etwas anders und eignet sich für eine andere Anlagestrategie – oder besser gesagt einen anderen Anlagestil.
Stammaktien: wenn es Ihnen um Einfluss und Wachstum geht
Die häufigste Art sind Stammaktien. Wenn Sie sie kaufen, werden Sie Miteigentümer des Unternehmens – und das nicht nur auf dem Papier. Sie haben nämlich Stimmrechte, mit denen Sie wichtige Entscheidungen beeinflussen können, etwa die Wahl des Vorstands oder die Genehmigung der Dividende.
Gleichzeitig öffnen Ihnen Stammaktien die Tür zu zwei Arten der Anlagerendite:
- aus der Wertsteigerung der Aktie (also wenn es dem Unternehmen gut geht und der Kurs seiner Aktien steigt)
- aus Dividenden, wenn das Unternehmen einen Teil des Gewinns unter den Aktionären verteilt.
Manche Aktien gewähren Ihnen zudem ein Bezugsrecht – also die Möglichkeit, neue Aktien früher als andere zu kaufen und so Ihren Anteil am Unternehmen zu behalten.
Vorzugsaktien: wenn Sie mehr Ruhe wollen
Vorzugsaktien verfolgen einen etwas anderen Ansatz. Mit ihnen erhalten Sie zwar keine Stimmrechte und ihr Kurs steigt meist nicht stark, dafür können sie Ihnen jedoch ein regelmäßiges festes Einkommen verschaffen – etwa in Form einer Dividende.
Und falls es dem Unternehmen schlecht ginge? Vorzugsaktionäre haben bei einer etwaigen Auszahlung von Geldern Vorrang vor den Inhabern von Stammaktien (jedoch erst nach den Gläubigern und Anleihegläubigern). Deshalb gelten diese Aktien häufig als weniger riskante Alternative – vor allem für diejenigen, die Stabilität suchen.
Dividenden-, Wachstums- und Substanzaktien: Geld jetzt oder erst später?
Dividenden-, Wachstums- oder Substanzaktien sind eher verschiedene Sichtweisen auf Aktien aus Investitionsperspektive. Wir bezeichnen Aktien so danach, wie sie sich typischerweise verhalten, welches Potenzial sie haben und welche Strategie der Investor mit ihnen verfolgt.
Aber Achtung: Das Verhalten eines Unternehmens kann sich im Laufe der Zeit ändern, daher ist diese Einordnung nicht in Stein gemeißelt. Es handelt sich also nicht um rechtliche Aktientypen wie Stammaktien oder Vorzugsaktien.
Dividendenaktien: Regelmäßiges Einkommen
Die erste Art bilden Dividendenaktien. Sie sind besonders bei Investoren beliebt, die ein regelmäßiges Einkommen wünschen. Unternehmen, deren Aktien eine Dividende ausschütten, senden Ihnen nämlich in regelmäßigen Abständen (monatlich, vierteljährlich oder jährlich) einen Anteil am Gewinn.
Wachstums- und Substanzaktien
Am anderen Ende des Spektrums stehen Wachstums- und Substanzaktien. Dort erwarten Sie keine monatlichen Tropfen in die Geldbörse, sondern eher einen langfristigen Regen. Das Ziel ist es, eine Aktie zu kaufen, die das Potenzial hat, deutlich an Wert zu gewinnen.
Diese Aktien schütten typischerweise keine Dividende aus – das Unternehmen reinvestiert den gesamten Gewinn in das weitere Wachstum. Ähnlich wie wenn Sie eine Immobilie kaufen, bei der Sie erwarten, dass ihr Wert in fünf Jahren um ein Vielfaches steigt – und erst wenn Sie sie verkaufen, realisieren Sie den Gewinn.
Es ist im Grunde eine ähnliche Logik, die wir auch bei InvestBay anwenden. Es sind Projekte mit einem mehrjährigen Horizont, bei denen wir die Wertsteigerung verfolgen – und am Ende kommt der Ertrag aus dem Verkauf. In der Zwischenzeit erhalten Sie aber auch regelmäßig Mieteinnahmen, und somit kombinieren wir beide Ansätze.
Und was ist mit Bruchstückaktien (Fractional Shares)?
Bruchstückaktien stellen einen Teil einer ganzen Aktie eines Unternehmens dar. Früher war es nur möglich, ganze Aktien zu kaufen, aber heute ermöglichen Ihnen manche Plattformen, auch nur einen bestimmten Betrag zu investieren – und Sie erhalten dafür einen entsprechenden Bruchteil einer Aktie.
Beispiel: Wenn eine Aktie 1 000 Dollar kostet und Sie nur 100 Dollar haben, können Sie 0,1 Aktie kaufen. Dadurch öffnet sich das Investieren in Aktien auch Menschen, die kein hohes Startkapital haben.
Es ist jedoch gut zu wissen, dass nicht jeder Broker Bruchstückaktien anbietet. Außerdem kann es sein, dass nicht alle Aktien für diese Art des Kaufs verfügbar sind. Und während Bruchteilsaktionäre üblicherweise einen anteiligen Teil der Dividenden erhalten, sind Stimmrechte bei ihnen keine Selbstverständlichkeit – das hängt von der jeweiligen Plattform und den Bedingungen ab.
Welche Aktien (oder Investitionen) eignen sich für Anfänger?
- Stabile Unternehmen mit langer Historie („Blue Chips“).
- ETF-Fonds.
- Individueller Aktienkauf, zum Beispiel über eine Bank, XTB, Revolut usw.
Lesetipp: Langfristige Investitionen können der Schlüssel zu einer sicheren Vermehrung Ihres Geldes sein
Aktienkauf in der Praxis: Wie und wo man Aktien kauft
Aktien online kaufen: Schritt für Schritt
- Wählen Sie einen Broker (z. B. eToro, Degiro, Fio) oder prüfen Sie, ob Ihre Bank die Möglichkeit zum Aktienkauf anbietet.
- Verifizieren Sie Ihre Identität.
- Zahlen Sie Geld ein.
- Finden Sie die Aktien, die Sie kaufen möchten.
- Bestätigen Sie den Kauf.
Wo kann man tschechische Aktien kaufen?
Tschechische Aktien werden am häufigsten an der Prager Wertpapierbörse (BCPP) über Broker wie Fio banka, Air Bank (gegebenenfalls andere Banken), Patria Finance, XTB, Degiro, Portu und weitere gekauft.
Investitionen und Aktien – wie wählt man die richtigen aus?
Berücksichtigen Sie die Branche, die finanzielle Gesundheit des Unternehmens, die Kursentwicklung und die Dividendenzahlungen.
Hilfreich ist auch die Beobachtung von Indizes wie dem S&P 500 oder dem Nasdaq.
Investitionen in Aktien – eine langfristige Strategie, die funktioniert
Wie investiert man sicher und vernünftig in Aktien? Diversifizieren Sie. Setzen Sie nicht alles auf eine Karte. Kombinieren Sie verschiedene Sektoren, geografische Regionen und Aktienarten.
Lesen Sie zu diesem Thema unseren Artikel: Ein umfassender und praktischer Leitfaden zur Diversifizierung von Investitionen
Investieren in Aktien vs. Spekulation: die wichtigsten Unterschiede
Investieren ist ein langfristiger Weg – Sie bauen Vermögen mit Geduld auf.
Spekulation ist der Versuch, schnell reich zu werden – häufig mit höherem Risiko.
Unser Stil bei InvestBay ist eindeutig das Investieren: langfristige Strategie, reale Vermögenswerte, transparente Verwaltung.
Stecken Sie niemals Geld in etwas, das Sie nicht verstehen. Und wenn jemand sichere Gewinne verspricht, werden Sie hellhörig.
Wann man Aktien verkauft und worauf man beim Verkauf achten sollte
Aktienverkauf: wie man den richtigen Zeitpunkt erkennt
Verkaufen Sie, wenn:
- Sie Geld brauchen,
- sich die Grundlagen des Unternehmens geändert haben,
- Sie Ihren Zielgewinn erreicht haben.
Besteuerung von Gewinnen und weitere praktische Fragen
In Tschechien versteuern Sie den Gewinn aus dem Verkauf von Aktien, wenn Sie sie weniger als 3 Jahre halten oder die Einkommensgrenze aus Aktien von 100 000 Kč pro Jahr überschreiten.
Investitionen in Aktien mit kleinen Beträgen: geht das überhaupt?
Dank Bruchstückaktien können Sie heute zum Beispiel schon ab 100 Kč monatlich investieren. Für Kleinanleger sind ETF-Fonds ideal. ETFs enthalten mehrere Aktien und bilden Indizes ab. Sie sind günstig, diversifiziert und ideal für Anfänger.
Lesetipp: Kleininvestitionen: Wie und wohin investiert man kleine Beträge?
InvestBay als Alternative zum klassischen Investieren
Was machen wir anders als die üblichen Aktienmärkte? Bei InvestBay investieren Sie in reale Immobilien im Ausland und bei uns – in Form von Crowdowning. Sie müssen sich um nichts kümmern.
Die Vorteile von Crowdowning und der Diversifizierung des Portfolios
- Sie besitzen einen Anteil an einer Immobilie
- Regelmäßige Mieteinnahmen
- Ertrag aus dem Verkauf
- Mindestinvestition schon ab 2 500 Kč
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Schließen Sie sich den Investoren an, die bereits verdienen
Investieren ist nicht nur etwas für „die großen Spieler“. Beginnen Sie ruhig mit ein paar Hundert – und gerne in Aktien, oder noch klüger mit InvestBay.
Häufig gestellte Fragen
1. Was ist eine Aktie?
Eine Aktie ist ein Eigentumswertpapier, das einen Anteil an einer Aktiengesellschaft darstellt. Es gibt dem Inhaber (Aktionär) das Recht, sich an der Leitung des Unternehmens, am Gewinn (Dividende) sowie am Liquidationserlös bei der Auflösung der Gesellschaft zu beteiligen.
2. Ist eine Investition in Aktien sicher?
Jede Investition bringt ein gewisses Maß an Risiko mit sich, das sich jedoch durch Diversifizierung und eine langfristige Strategie steuern lässt.
3. Wie kann ich mit kleinem Kapital in Aktien investieren?
Mithilfe von Bruchstückaktien oder ETF-Fonds. Beginnen können Sie schon ab ein paar Hundert.
4. Wo kann ich Aktien kaufen?
Bei Online-Brokern – z. B. eToro, Degiro oder Fio e-Broker.
5. Was ist die Alternative zu Aktien?
InvestBay bietet Crowdowning in Immobilien an. Sie müssen sich um nichts kümmern und erhalten regelmäßige Erträge.
6. Wie viel kostet eine ČEZ-Aktie?
Der aktuelle Preis einer ČEZ-Aktie beträgt etwa 1 142 Kč (Stand: 23. 4. 2025).
7. Wie kauft man ČEZ-Aktien am besten?
Am besten kaufen Sie ČEZ-Aktien über einen lizenzierten Broker, zum Beispiel Fio e-Broker, Patria Finance, XTB oder Portu. Tschechische Broker (Fio, Patria) haben den Vorteil einer niedrigeren Dividendenbesteuerung (15 %), während ausländische Broker (Degiro, XTB) niedrigere Gebühren, aber eine höhere Dividendenbesteuerung (35 %) haben.
8. Wie investiert man als Anfänger?
Beginnen Sie damit, sich über das Investieren weiterzubilden, setzen Sie sich Ziele und definieren Sie Ihr Risikoprofil, wählen Sie einen vertrauenswürdigen Broker und beginnen Sie mit kleineren Beträgen. Für Anfänger eignen sich regelmäßige Investitionen in ETFs oder Aktien großer, stabiler Unternehmen.
Lesen Sie unseren Artikel Grundlagen des Investierens, oder: Wie man mit dem Investieren beginnt.
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