Výnos investice: Jak ho pochopit, spočítat a zvýšit

Víte, co je výnos investice a proč by vás měl zajímat? Tento klíčový ukazatel totiž rozhoduje o tom, zda je vaše investice úspěšná. A o to nám přeci jde. V dnešním článku si vysvětlíme, co je to výnos, jak se počítá i jak ho můžete maximalizovat – a to i s pomocí InvestBay.

Co je výnos a proč je důležitý?

Výnos investice je ukazatel, který vyjadřuje zisk nebo přínos, který investice přináší během určitého období. Pokud chcete investovat efektivně, pak je pochopení, co je to výnos (i jak se vztahuje k likviditě či riziku v rámci investičního trojúhelníku), nezbytné.

Důležitá předmluva

Nejprve je potřeba pochopit, do čeho reálně investujete. Od toho se pak odvíjí výnos. 

Když investujete přímo do nemovitosti, je výnosem pronájem a zároveň zhodnocení v čase (kapitálový výnos). Pokud však investujete např. do dluhopisu pro developery, je výnosem fixní úroková míra – a přitom obojí by mohlo nést pojmenování investice do nemovitostí.

Z toho také nepřímo vyplývá, proč nemovitost, ve které bydlíte, není investiční. Hodnota nemovitosti sice kapitálově roste, nicméně tento výnos se realizuje až prodejem. Pokud ji ale neplánujete prodat, zhodnocení vám na účtu zkrátka nepřistane.

Jak se počítá výnos investice?

Pro správný výpočet výnosu investice je klíčové znát několik faktorů:

  • Počáteční investiční náklady.
  • Čistý příjem z investice.
  • Délku investičního horizontu.

Vzorec pro výnosnost investice je jednoduchý:

Výnosnost investice (%) = (čistý zisk / počáteční investice) x 100 

Příklad: Koupili jste nemovitost za 10 000 000 Kč a ročně z ní máte čistý zisk 100 000 Kč. Použijete výpočet výnosnosti investice:

Výnosnost investice (%) = (100 000 / 10 000 000) x 100 

Tento výpočet vám ukazuje, že váš roční výnos je 1 %. 

Pokud zvažujete různé investice, tento vzorec je ideální také pro porovnání.

InvestBay tip: Pro rychlejší výpočty použijte naši investiční kalkulačku.

Druhy výnosů

Existuje několik druhů výnosů, které závisí na typu aktiva, do kterého investujete. Pojďme se podívat na pár z nich.

Výnos z pronájmu (pro investice do nemovitostí)

Výnos z pronájmu představuje pravidelný měsíční příjem, který plyne ze samotného pronájmu nemovitosti. Tento druh výnosu je typický pro investice do rezidenčních bytů, komerčních prostor nebo rekreačních nemovitostí.

Hlavní výhody:

  • Stabilní a pravidelný příjem.
  • Možnost využití daňových výhod (např. odpočet nákladů na údržbu).

Co ovlivňuje výnos z pronájmu?

  • Lokalita nemovitosti: Vysoká poptávka po bydlení či pronájmu zvyšuje nájemné.
  • Obsazenost: Prázdná nemovitost nepřináší žádné příjmy, což negativně ovlivňuje celkový výnos.
  • Náklady na údržbu a správu: Nižší náklady mohou výrazně zvýšit čistý výnos.

Například s InvestBay investujete do nemovitostí, aniž byste se museli starat o pronájem nebo údržbu. Z pronájmu získáváte podíl, který je vyplácen pravidelně, například měsíčně nebo čtvrtletně.

Kapitálový výnos (nárůst hodnoty aktiva)

Kapitálový výnos vzniká tehdy, když hodnota aktiva roste, a investor ho prodá za vyšší cenu, než za kterou ho koupil. Tento typ výnosu je typický pro dlouhodobé investice, jako jsou nemovitosti (kterou plánujete prodat, vizte příklad výše), akcie nebo jiné cenné papíry.

Například: Koupíte byt za 2 000 000 Kč, který po pěti letech prodáte za 2 500 000 Kč. Váš kapitálový výnos je 500 000 Kč.

Co ovlivňuje kapitálový výnos?

  • Tržní podmínky: Ekonomický růst a stabilita podporují růst hodnoty aktiv.
  • Kvalita aktiva: Dobře udržované nebo strategicky umístěné aktivum má vyšší šanci na zhodnocení.
  • Doba držení aktiva: Čím déle aktivum držíte, tím větší je potenciál růstu jeho hodnoty.

InvestBay pracuje s nemovitostmi, které mají vysoký potenciál zhodnocení. Po uplynutí investičního horizontu se nemovitost prodá a zisk se rozdělí mezi investory.

Tip na čtení: Jak vybíráme nemovitosti u nás v InvestBay? Přečtěte si rozhovor s Andrew Thompsonem nebo naši stručnou stránku, jak to funguje.

Dividendy a úroky (pro investice do akcií a dluhopisů)

Dividendy a úroky představují výnosy, které vám společnosti nebo dluhopisoví emitenti vyplácejí za to, že jste jim poskytli svůj kapitál.

  • Dividendy: Pravidelné platby vyplácené akcionářům ze zisku společnosti. Obvykle se jedná o dlouhodobý zdroj příjmů.
  • Úroky: Pevně stanovený výnos, který získáte z dluhopisů nebo jiných formou půjček poskytovaných společnostem či vládám.

Výhody:

  • Dividendy i úroky mohou být stabilním zdrojem příjmů.

Jak je to s výnosem v InvestBay?

InvestBay kombinuje dva hlavní druhy výnosů: výnos z pronájmu a kapitálový výnos. Jak to funguje?

  • Výnos z pronájmu: Po zafinancování projektu získáváte pravidelné platby z pronájmu nemovitosti, rozdělené podle velikosti vašeho podílu.
  • Kapitálový výnos: Po uplynutí investičního horizontu, který obvykle trvá 5 až 10 let, je nemovitost prodána a zisk rozdělen mezi investory.

Díky tomu máte možnost těžit z krátkodobých příjmů z pronájmu a dlouhodobého zhodnocení hodnoty nemovitosti. Navíc InvestBay řeší správu i prodej nemovitostí za vás, což minimalizuje starosti a maximalizuje zisky.

Příklad výnosu:
Investujete-li 100 000 Kč do nemovitosti za 10 milionů Kč, získáte 1 % z nájmu i prodejní ceny. Pokud cena nemovitosti vzroste o 50 %, váš zisk z prodeje činí 50 000 Kč a celkový výnos je navýšen o příjem z pronájmu.

Pro více informací o jednotlivých výnosech si přečtěte podrobnější článek i s grafy Jak InvestBay vyplácí peníze.

Výnos vs. cashflow

Výnos a cashflow jsou dva odlišné, ale úzce propojené finanční pojmy, které mají zásadní význam při hodnocení investic.

  • Výnos investice je ukazatel, který vyjadřuje celkový zisk generovaný investicí za určité období. Výnos zahrnuje nejen příjem (například z pronájmu nebo dividend), ale také kapitálový zisk (nárůst hodnoty investice). Celý výnos či kapitálový růst však na účtu okamžitě nevidíte, to až při prodeji.
    Typicky se měří v procentech z počáteční investice a poskytuje obraz o efektivitě investice z dlouhodobého hlediska. 
  • Cashflow (peněžní tok) je naopak skutečný pohyb peněz spojený s investicí – neboli to, co vy jakožto investor dostanete na účet. Cashflow sleduje, kolik peněz přichází přímo na Váš účet (např. z nájmu, úroků, dividend). 

Může to tedy například znamenat, že i když má např. vaše investice do nemovitosti celkovou výnosnost 8 %,  neznamená to, že vám při stotisícové investici ročně na účtě přistane 8 000 Kč.

Pro úspěšné investování je klíčové chápat oba pojmy a využívat je při rozhodování, aby investice byla výnosná i udržitelná.

Nejvýnosnější investice: Jak je hledat?

Najít tu nejvýnosnější investici je snem každého investora. Vysoký výnos však často přináší i vyšší riziko. Abyste se mohli rozhodovat správně, měli byste nejprve samozřejmě vědět, do čeho investujete (vizte naše Důležitá předmluva na začátku článku). Dále zohledněte:

  1. Výnosnost investice.
  2. Délku investičního horizontu.
  3. Rizikovost dané investice.

Investice do nemovitostí patří mezi oblíbené varianty, protože kombinují stabilitu s potenciálem růstu. Nemovitosti vám mohou přinést pravidelný výnos z pronájmu i kapitálový výnos při prodeji.

Jak maximalizovat výnos investice?

Chcete zvýšit výnos investice? Zde je několik tipů:

  • Diverzifikujte své portfolio: Nesázejte vše na jednu kartu. Investujte do různých aktiv.
  • Využijte výpočet výnosu investice: Průběžně sledujte výkonnost svých investic a porovnávejte je.
  • Vzdělávejte se: Investiční rozhodnutí založená na znalostech mají větší šanci na úspěch. Čtěte náš blog!
  • Využijte nástroje jako investiční kalkulačka od InvestBay: Tento nástroj vám rychle spočítá očekávaný výnos.

Výhody InvestBay pro optimalizaci výnosu

InvestBay přináší inovativní řešení v oblasti mikroinvestic do nemovitostí:

  1. Transparentní proces: Všechny nabídky investičních nemovitostí jsou detailně popsané.
  2. Minimální starosti: O vše, od správy nemovitostí po rozdělení výnosů, se stará InvestBay.
  3. Výnosy od 2500 Kč: Investovat můžete s minimálními náklady a postupně zvyšovat své podíly.

Začněte s InvestBay a získejte více

Výnos investice je klíčovým měřítkem úspěchu, ať už jste začátečník, nebo zkušený investor. Nechte si pomoci od odborníků z InvestBay, kteří vám ukážou cestu k vyšším výnosům bez starostí.

Zaregistrujte se na InvestBay a začněte vydělávat už dnes!

Wau, toto je tak super článek, že ho hned musím sdílet. 

Kam investovat s InvestBay?

Royal Marbella Golf Resort 2

Royal Marbella Golf Resort 2

Developerský projekt Tarafo Bay, Kapverdy - 1. etapa

Developerský projekt Tarafo Bay, Kapverdy - 1. etapa