Likvidita investice: Proč je důležitá, jak ji spočítat i jak na ní závisí výnos vaší investice

Co je to likvidita a proč by vás měla zajímat? Pokud přemýšlíte nad tím, do čeho investovat, likvidita investice vám pomůže určit, jak rychle a snadno přeměníte své investice zpět na hotovost. V tomto článku se dozvíte vše podstatné – od výpočtu likvidity až po ukazatele, které vám usnadní investiční rozhodování.

Co je likvidita a proč na ní záleží?

Likvidita investice je ukazatel, který nám říká, jak rychle a efektivně ji můžete převést na hotovost, a to bez významné ztráty hodnoty. Jinými slovy: Když potřebujete peníze, likvidní aktiva vám je umožní získat snadno, poměrně rychle a bez velkých komplikací, méně likvidní aktiva nikoliv.

Likvidita je jedním z nejdůležitějších faktorů, které by měl každý investor zvážit při rozhodování o tom, kam své peníze uloží. Ne nadarmo je součástí magického trojúhelníku investování. 

U jednotlivých druhů investic je tento ukazatel výrazně liší. V zásadě rozlišujeme mezi vysokou, střední a nízkou likviditou, a to následovně:

• Vysoká likvidita: Hotovost na (spořicím) účtu, podílové fondy, akcie velkých společností; můžete kdykoli vybrat, resp. prodat.
• Střední likvidita: Dluhopisy, nemovitosti (při jejich pronájmu)
• Nízká likvidita: Umělecká díla, sběratelské předměty, nemovitosti (při jejich prodeji); prodej může trvat týdny až měsíce a vyžaduje vyšší náklady.

Tip: Chcete kupovat nemovitost jako investici? Přečtěte si tyto dva naše články a vyhněte se typickým chybám, které by vás mohly přijít draho: Investiční byty a Jak postupovat při koupi nemovitosti.

Proč je likvidita důležitá?

• Flexibilita: Likvidní investice vám umožní rychle reagovat na nečekané výdaje nebo příležitosti. Pokud potřebujete peníze rychle, můžete investici prodat bez zbytečných zdržení.
• Diverzifikace: Likvidní investice vám umožní snadněji diverzifikovat vaše portfolio, a snížit tak celkové riziko.
• Klidnější spánek: Vědomí, že vaše investice můžete kdykoli zpeněžit, vám může poskytnout větší klid a jistotu.

Stejně důležité však to, abyste měli definované vaše investiční cíle,  znali svou toleranci k riziku a sestavili si finanční plán. A samozřejmě, abyste nezapomínali na diverzifikaci investic. Podle toho si můžete zvolit tu správnou úroveň likvidity u jednotlivé investice právě pro vás.

Jak je to s likviditou mikroinvestic do nemovitostí u InvestBay?

Likvidita mikroinvestic do nemovitostí s InvestBay se řadí mezi střední. Svůj podíl kapitálového výnosu získáte po prodeji nemovitosti, což je obvykle za 5–10 let (tento údaj vždy transparentně vidíte v popisu nabídky, spolu s odhadovaným ročním zhodnocením). Uchlácholit vás však může pravidelný výnos z pronájmu, který je vyplácen měsíčně či čtvrtletně.

Díky crowd-owningu správu nemovitosti i následný prodej řídí náš profesionální tým, který se stará o prodej v optimálním čase. To vám jakožto investorům poskytuje výhody stability a zhodnocení.

V průběhu roku 2025 spustíme na InvestBay také sekundární trh, tedy možnost prodávat si podíly mezi navzájem mezi sebou. Pokud byste však o tuto funkci měli zájem už teď, ozvěte se nám. Dokážeme tuto funkci zajistit manuálně.

Tip: Využijte naši investiční kalkulačku a spočítejte si výnos v okamžiku.

Likvidita a výnos: Jak je propojit?

Investoři často stojí před dilematem. Mít jistotu a vysoce likvidní aktivum s příslibem nižšího výnosu? Anebo jít směrem vyššího výnosu, ale nižší likvidity? 

Je sice pravda, že vysoká likvidita obvykle znamená nižší výnos, zatímco méně likvidní aktiva mohou být ziskovější. Není tomu ale tak vždy, a právě proto je důležité se v této oblasti vzdělávat a důkladně číst informace o investici.

Tip na čtení: Jak na investice krok za krokem? Čtěte náš článek o základech investování. 

Tipy pro výběr investic s optimální likviditou aneb Do čeho investovat?

1. Diverzifikujte své portfolio: Kombinujte aktiva s různou úrovní likvidity.
2. Vyhodnocujte ukazatele likvidity
3. Spolupracujte s profesionály: InvestBay zajišťuje správu a strategické plánování likvidity.

Investujte s InvestBay

Likvidita je jedním z klíčových faktorů úspěšného investování. S InvestBay získáte nejen atraktivní výnos, ale i profesionální přístup. Začněte ještě dnes a vyberte si investici, která vám bude vyhovovat – prohlédněte si naši nabídku investic.